2017年12月11日至2018年1月11日，省委第十一巡視組對富滇銀行黨委開展了機動巡視，2018年4月14日反饋了巡視意見。根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》和《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改情況予以公布。
一、旗幟鮮明講政治，以對黨的事業(yè)高度負(fù)責(zé)的精神開展巡視整改工作
（一）組織深入學(xué)習(xí)反思，筑牢推進(jìn)整改工作的思想基礎(chǔ)。通過召開黨委專題會議、理論中心組學(xué)習(xí)（擴(kuò)大）會議、專題民主生活會、培訓(xùn)等形式，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，深刻反思在落實全面從嚴(yán)治黨上存在的問題和根源，進(jìn)一步牢固樹立“四個意識”，堅定政治立場，把穩(wěn)政治方向，提高政治站位，堅決把思想和行動統(tǒng)一到中央決策部署上來，統(tǒng)一到省委精神和省委書記陳豪同志的指示上來，統(tǒng)一到省委巡視組提出的整改意見和要求上來，筑牢深入推進(jìn)整改工作的思想基礎(chǔ)。
（二）落實“兩個責(zé)任”，站穩(wěn)巡視整改政治立場。行黨委帶頭落實全面從嚴(yán)治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)和巡視整改主體責(zé)任，增加黨委會議專題研究黨風(fēng)廉政建設(shè)工作頻次，每次黨委會議第一個議題必須是傳達(dá)學(xué)習(xí)近期中央有關(guān)重要會議精神尤其是習(xí)近平總書記重要講話精神，以及省委重要會議和省委主要領(lǐng)導(dǎo)重要講話精神，切實增強“四個意識”，提高政治站位。組織全行340名中層管理人員開展黨的十九大精神集中培訓(xùn)，在開班式上就深化落實“兩個責(zé)任”和巡視整改工作再動員再部署。要求行紀(jì)委切實履職盡責(zé)，敢于亮劍，尤其要加強對同級特別是“一把手”的監(jiān)督，教育全體黨員干部要“擁抱監(jiān)管、擁抱監(jiān)督”。整改中，對19項違規(guī)違紀(jì)問題41人追加問責(zé)，其中31名行管干部受到警告、嚴(yán)重警告、降職降級、免職等處理。
（三）高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，確保整改取得實效。行黨委將巡視整改作為過去2個多月以來頭號政治任務(wù)和最重要的工作，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，高位推動整改各項工作深入落實不打折扣。成立了巡視整改領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，建立強有力的工作機制，切實加強對巡視整改的領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)。整改期間，組織召開6次黨委會、1次黨委理論學(xué)習(xí)中心組集中學(xué)習(xí)和1次專題民主生活會、8次行長辦公會、4次全行性專項工作會議、7次領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室會議，編發(fā)巡視整改工作簡報9期。組織由行領(lǐng)導(dǎo)帶隊的10個督導(dǎo)組對19家分支機構(gòu)進(jìn)行了督導(dǎo)，在巡察和巡察“回頭看”中重點盯整改，確保整改工作按時間表路線圖順利推進(jìn)，取得實效。
（四）緊盯“關(guān)鍵少數(shù)”，充分發(fā)揮頭雁效應(yīng)。緊緊抓住黨委班子這個“關(guān)鍵少數(shù)”，6月7－8日組織理論學(xué)習(xí)中心組專題學(xué)習(xí)（擴(kuò)大）會議、召開巡視整改專題民主生活會。會前，黨委書記與班子成員交心談心，相互提醒、剖析原因，嚴(yán)格要求班子成員立足自身主觀因素找問題查根源。民主生活會上，黨委班子查找問題18個，提出8個方面整改措施；班子成員查找問題158個，提出109條整改措施，班子成員間相互提出批評意見120條。
（五）著力鞏固深化，為推動富滇銀行高質(zhì)量跨越發(fā)展提供制度保障。在組織抓好具體問題整改落實的同時，著力構(gòu)建長效機制。組織制訂、修訂《中共富滇銀行委員會議事規(guī)則》《富滇銀行貫徹落實“三重一大”決策制度的實施辦法》等25項制度，著力從制度上規(guī)范黨的建設(shè)、干部人事管理、績效薪酬分配、信貸管理等工作，致力于在全行上下形成風(fēng)清氣正、比學(xué)趕超、干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍，為富滇銀行實現(xiàn)高質(zhì)量跨越發(fā)展凝聚向上力量、提供堅強保障。
二、狠抓整改落實，切實做到“條條嚴(yán)整改、件件有著落”
（一）“黨的政治建設(shè)弱化，全面從嚴(yán)治黨不力”方面
1.針對專題匯報材料不如實反映問題，部分?jǐn)?shù)據(jù)失真；違反決策程序，“三重一大”制度形同虛設(shè)；黨的建設(shè)不規(guī)范，黨內(nèi)政治生活不嚴(yán)肅，基層黨組織設(shè)置不符合黨章規(guī)定；黨委班子民主生活會上班子成員之間相互提意見均為工作建議和希望的問題主要整改情況
一是黨委和紀(jì)委立即分別召開會議，認(rèn)真核查材料失真情況，堅決糾錯糾偏，重新向省委第十一巡視組上報專題匯報材料。黨委會多次強調(diào)，必須引以為戒，切實加強干部隊伍作風(fēng)建設(shè)，以實事求是的態(tài)度體現(xiàn)出對黨忠誠。
二是全面核查2013年岔街支行辦公樓裝修超預(yù)算事項違反決策程序的問題，責(zé)令相關(guān)責(zé)任人和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)作出深刻檢討，責(zé)令相關(guān)部門加強對基建裝修項目的管理，杜絕逆程序操作問題。認(rèn)真反思2015年羅楊騙貸案處置工作教訓(xùn)，并著力推進(jìn)風(fēng)險化解處置工作。立即糾正由書記專題會成員簽批方式招聘員工的做法，今年以來的招聘工作全部由黨委會議研究。全面倒查2013年至2017年社會招聘情況，對仍在崗的人員進(jìn)行綜合評價，對發(fā)生過違規(guī)違紀(jì)問題的11人及時作了處理，工作表現(xiàn)不合格、2017年度考核不稱職人員已納入待崗人員管理。根據(jù)此次巡視反映的突出問題，結(jié)合我行實際情況修訂《員工招聘錄用管理辦法》，明確了社會招聘事項必須報黨委會集體研究決定、員工招錄和聘用嚴(yán)格執(zhí)行親屬回避制度等。修訂完善了《黨委工作規(guī)則》《黨委議事規(guī)則》和《貫徹落實“三重一大”決策制度的實施辦法》。
三是將設(shè)置不符合規(guī)范的14個分行黨委調(diào)整為黨總支，同時強調(diào)做好工作銜接，確保黨的建設(shè)各項工作不漏項、不弱化。制訂《基層黨組織設(shè)置辦法》，對基層黨組織的設(shè)置、職數(shù)、審批、換屆等有關(guān)問題作出明確具體規(guī)定。組織開展全行基層黨建專項調(diào)研督查工作，嚴(yán)格執(zhí)行雙重組織生活會制度，嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活。分3批組織340名中層干部參加“習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神”集中輪訓(xùn)。制訂《基層黨組織規(guī)范化建設(shè)達(dá)標(biāo)方案》，扎實推進(jìn)“基層黨建鞏固年”各項工作。
四是在6月8日巡視整改專題黨委理論學(xué)習(xí)中心組集中學(xué)習(xí)會上，認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于批評與自我批評的重要論述、中央關(guān)于民主生活會的指示要求和《云南省縣以上黨和國家機關(guān)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會實施辦法》，班子成員深刻反思了2016、2017年民主生活會相互提意見均為工作建議和希望的問題，明確了民主生活會必須“動真格不留情面，見真章不走過場”的總基調(diào)。以中央政治局、省委民主生活會為標(biāo)桿，認(rèn)真做好民主生活會準(zhǔn)備工作，6月8日召開巡視整改及黨風(fēng)廉政建設(shè)專題民主生活會，班子成員批評與自我批評開門見山，直面問題，直截了當(dāng)，辣味足，起到了“紅臉出汗”的效果。
2.針對選人用人導(dǎo)向不正，“攀龍附鳳”、近親繁殖；頻繁調(diào)整干部、破格、越級提拔干部的問題主要整改情況
一是全面核查省、廳級領(lǐng)導(dǎo)干部的親屬入行、提拔情況，由黨委組織部會同相關(guān)部門及分支機構(gòu)，切實加強此類人員管理。全面核查在本行工作的干部員工親屬情況，對未執(zhí)行親屬回避制度的19人從總行調(diào)整到分支機構(gòu)。修訂《員工招聘錄用管理辦法》，進(jìn)一步明確了員工招錄的相關(guān)工作程序和親屬回避等有關(guān)規(guī)定。
二是組織開展破格、越級提拔干部專項整治工作，對涉及破格提拔、越級提拔和晉升職級的干部進(jìn)行履職評價，對基本合格的2人進(jìn)行了降職降級處理，對7名干部設(shè)置觀察期，在觀察期內(nèi)再次組織履職評價，不合格的堅決調(diào)整。著力匡正選人用人導(dǎo)向，全力營造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。通過黨委會議、黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)、民主生活會等重要會議，反復(fù)學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，特別是習(xí)近平總書記關(guān)于干部擔(dān)當(dāng)作為的重要論述，明確了堅決落實習(xí)近平總書記提出的好干部標(biāo)準(zhǔn)和精準(zhǔn)科學(xué)選人用人要求的基本原則，鼓勵班子成員積極推薦干部，把好干部精心培養(yǎng)起來、及時發(fā)現(xiàn)出來、合理使用起來。修訂《行管干部選拔聘用管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范干部選拔聘用管理程序。明確干部提拔必須具有下一層級管理崗位2年（含）以上任職經(jīng)歷，普通員工提拔必須具有下一行員職級2年（含）以上工作經(jīng)歷；取消干部破格、越級提拔條款，嚴(yán)格規(guī)范干部推薦提名程序，嚴(yán)格規(guī)定下級單位或個人推薦干部必須向黨委或組織人事部門進(jìn)行推薦，不得向個人進(jìn)行推薦，絕不允許領(lǐng)導(dǎo)干部個人干擾干部選拔任用工作；突出從基層及扶貧攻堅一線考察識別干部的導(dǎo)向，優(yōu)先提拔具有基層工作經(jīng)驗的干部；實施干部交流輪崗制度，加大干部到基層交流鍛煉力度。在新修訂的《行管干部選拔聘任管理辦法》中明確，在干部動議環(huán)節(jié)充分聽取分管領(lǐng)導(dǎo)意見，強調(diào)統(tǒng)籌兼顧，在同一崗位履職時間較短的干部，原則上不得調(diào)整，避免頻繁調(diào)整干部。
3.針對“兩個責(zé)任”落實不力、主體責(zé)任落實不到位；近3年案件涉及人員中大部分責(zé)任人至今仍在原崗位上或平職輪崗到其他重要崗位，有人甚至被提拔重用的問題主要整改情況
一是堅決把履行黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作主體責(zé)任納入重要議事日程，加大相關(guān)事項的研究頻次。截至2018年6月13日，召開黨委會12次，與上年同期相比多召開4次，研究黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作相關(guān)議題42個。高度重視“兩個責(zé)任”落實不力及主體責(zé)任落實不到位問題，黨委書記分別與班子成員進(jìn)行交心談心，及時掌握了解班子成員的思想、工作和生活情況；要求健全和暢通信訪渠道、信息反饋渠道，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，接受廣大干部員工的監(jiān)督；明確表態(tài)對身邊的不正之風(fēng)和違規(guī)問題，堅決查處，決不護(hù)短；要求行紀(jì)委切實履行好監(jiān)督職責(zé)，不僅要加強對員工隊伍的監(jiān)督，更要加強對黨委書記、黨委班子成員的監(jiān)督。
二是全面核查近3年違規(guī)違紀(jì)案件涉及人員情況，追加問責(zé)33人。其中，黨紀(jì)處分13人次、黨內(nèi)談話誡勉6人次、政紀(jì)處理11人次、組織處理8人次、經(jīng)濟(jì)處罰7人次，其他處理6人次。追加問責(zé)的行管干部共24人，占追加問責(zé)人員總數(shù)的72.73％。對仍在原崗位上或平職輪崗到其他重要崗位的進(jìn)行履職評價，對基本合格及不合格的2名人員進(jìn)行了調(diào)整。深刻反思履行全面監(jiān)督責(zé)任不到位的問題，切實增強履行全面監(jiān)督責(zé)任的自覺性和主動性，牢固樹立“嚴(yán)管就是厚愛”的思想，擁抱監(jiān)督、擁抱監(jiān)管，切實發(fā)揮紀(jì)檢、監(jiān)察、審計、巡察和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，形成合力，構(gòu)建牢固的監(jiān)督體系。6月13日黨委會認(rèn)真學(xué)習(xí)了習(xí)近平總書記關(guān)于干部擔(dān)當(dāng)?shù)闹匾撌龊完惡罆浽谌≈饕I(lǐng)導(dǎo)干部專題研討班暨省委理論學(xué)習(xí)中心組集中學(xué)習(xí)會上的主題報告精神，進(jìn)一步厘清為何要擔(dān)當(dāng)、為誰擔(dān)當(dāng)、以什么樣的狀態(tài)擔(dān)當(dāng)、用什么來擔(dān)當(dāng)、怎么樣擔(dān)當(dāng)以及怎樣激勵干部擔(dān)當(dāng)?shù)膯栴}，明確了黨委既要為履行全面監(jiān)督責(zé)任不到位的問題負(fù)責(zé)，不該容的堅決不容；也要有寬厚能容的胸襟，加快建立完善容錯糾錯機制。
4.針對紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任缺失，紀(jì)檢監(jiān)察聚焦主業(yè)、深化“三轉(zhuǎn)”不力，對違規(guī)違紀(jì)干部政紀(jì)處分多黨紀(jì)處分少；紀(jì)檢監(jiān)察干部隊伍配備不到位，履行監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)功能弱化；違反中央八項規(guī)定精神問題屢禁不止的問題主要整改情況
一是全面核查2015年以來被處理干部的有關(guān)情況，追加黨紀(jì)處分13人次。利用羅楊、雷鈁等違紀(jì)違法典型案例，開展全員警示教育工作。深刻反思紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任缺失問題，切實聚焦主業(yè)、深化“三轉(zhuǎn)”。在巡視整改期間共召開3次紀(jì)委會議研究整改工作，紀(jì)委書記帶頭反思履職不力問題。召開全行案防和安保工作會議，對“切實強化主體責(zé)任落實、持續(xù)深化合規(guī)文化建設(shè)、著力抓好員工教育管理、切實強化案件風(fēng)險排查、嚴(yán)格追究違規(guī)違紀(jì)責(zé)任、切實強化安全保衛(wèi)工作”等6個方面的重點工作進(jìn)行了安排部署。制訂《監(jiān)督執(zhí)紀(jì)工作規(guī)則實施辦法》，完善《監(jiān)督部門協(xié)作工作機制》，重申“紀(jì)在法前、紀(jì)嚴(yán)于法”的原則，明確凡黨員發(fā)生違規(guī)違紀(jì)問題的，一律先追究黨紀(jì)責(zé)任，再依規(guī)依紀(jì)作行紀(jì)處理和組織處理；規(guī)范監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)“四種形態(tài)”運用規(guī)則和流程，強調(diào)“一案雙查”“雙報告”制度要求。制訂《黨建工作KPI考核實施辦法》《黨風(fēng)廉政建設(shè)KPI考核實施辦法》，加大對黨建工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的考核頻次和力度。
二是貫徹落實《關(guān)于加強和改進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察組織建設(shè)的實施辦法》，逐步配齊配強總行紀(jì)檢監(jiān)察室人員隊伍。全面梳理基層黨組織紀(jì)檢監(jiān)察員的職能及其履職保障和措施，進(jìn)一步優(yōu)化履職條件、強化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)職責(zé)。組織學(xué)習(xí)《十八大以來廉政新規(guī)定》等系列紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)書籍，切實增強監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)能力。
三是立即撤銷岔街零售支行接待中心。組織開展違反中央八項規(guī)定精神和“四風(fēng)”問題專項整治行動。在全行自查基礎(chǔ)上，組織6個檢查組，用10天時間對19個分支機構(gòu)進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)10個方面的問題，立即進(jìn)行嚴(yán)肅整改。對發(fā)現(xiàn)問題較多的10家分支機構(gòu)黨委書記、紀(jì)委書記（紀(jì)檢監(jiān)察員）進(jìn)行了約談，督促其深刻反思、從嚴(yán)整改。修訂完善《貫徹落實中央八項規(guī)定精神實施辦法》，進(jìn)一步嚴(yán)格接待標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格財務(wù)管理。
四是明確規(guī)定今后一律不得購買超標(biāo)車，對3輛進(jìn)口高檔車按規(guī)定程序進(jìn)行評估和拍賣，其他15輛經(jīng)營和業(yè)務(wù)保障用車，將按照省國資委關(guān)于國有企業(yè)車輛配備的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行整改和處理。
五是6月6日黨委會對違規(guī)收受禮金禮券禮品問題進(jìn)行了專題研究，重申了堅決禁止違規(guī)收送禮金禮券禮品的要求，對收到的禮金禮券禮品進(jìn)行了分類處理，其中，禮金全部存入本行財務(wù)賬戶，禮券用于捐贈助學(xué)和扶貧，禮品組織統(tǒng)一拍賣后存入本行財務(wù)賬戶。
（二）“信貸管理亂象叢生，風(fēng)險管控不力”方面
1.針對違規(guī)處置不良貸款的問題主要整改情況
一是加快推進(jìn)不良資產(chǎn)清收化解工作，對當(dāng)前不良貸款情況進(jìn)行全面分析研判，根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》和《貸款風(fēng)險分類指引》，嚴(yán)格遵循真實性、及時性、重要性、審慎性原則，真實客觀反映貸款風(fēng)險狀況。
二是修訂了《授信工作責(zé)任認(rèn)定辦法》，對2015年至2017年不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓進(jìn)行專項審計和違規(guī)授信行為問責(zé)，截止6月13日，已完成核銷和轉(zhuǎn)讓不良貸款的責(zé)任認(rèn)定工作，全部按規(guī)定進(jìn)入問責(zé)處理程序。嚴(yán)肅查處信貸“三查”不實、違規(guī)信貸、違規(guī)處置不良貸款等領(lǐng)域存在的問題，同時開展問責(zé)工作。
三是建立總行領(lǐng)導(dǎo)不良清收“包保”責(zé)任制，行辦會每周研究和督導(dǎo)風(fēng)險化解攻堅戰(zhàn)情況。截止6月13日，已完成現(xiàn)金清收4.66億元，完成年度清收計劃的52％。健全和完善《不良信貸資產(chǎn)化解處置盡職管理辦法》《不良信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》等規(guī)章制度共計7項，嚴(yán)格規(guī)范不良資產(chǎn)化解處置工作。
2.針對違規(guī)放貸，金融政策落空的問題主要整改情況
一是組織開展違規(guī)放貸專項整治工作。成立40個檢查組，派出160人，對全行40個分支機構(gòu)2015年至2018年4月期間的授信業(yè)務(wù)進(jìn)行全覆蓋自查和交叉檢查，10名總行領(lǐng)導(dǎo)分別帶隊赴19家分支機構(gòu)進(jìn)行重點督導(dǎo)。專項整治緊盯政府債務(wù)、房地產(chǎn)、高杠桿國有企業(yè)授信等重點風(fēng)險領(lǐng)域貸款，全面核查展期貸款情況，著重強調(diào)開展貸款展期工作的合規(guī)性。制訂《內(nèi)部審計亮牌警示管理辦法》《審計聯(lián)席會議制度》，對風(fēng)險狀況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測預(yù)警。認(rèn)真落實《執(zhí)行派駐風(fēng)險總監(jiān)每月報告制度》，要求派駐風(fēng)險總監(jiān)按月向所在機構(gòu)的黨組織、行辦會報告風(fēng)險化解事項、違規(guī)違紀(jì)違法事項等情況。
二是組織開展房地產(chǎn)貸款專項檢查，通過對授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查的政策制度執(zhí)行情況和信貸資金流向進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)存在部分信貸資金繞道進(jìn)入房地產(chǎn)企業(yè)、發(fā)放虛假按揭貸款、擔(dān)保管理政策執(zhí)行不嚴(yán)等問題，目前正在抓緊進(jìn)行整改。嚴(yán)格落實房地產(chǎn)金融調(diào)控政策，強化房地產(chǎn)授信全流程管理。緊跟國家政策導(dǎo)向，適時調(diào)整住房貸款最低利率執(zhí)行政策和首付比例，實施差別化住房信貸政策，配合國家房價調(diào)控政策施行；對房地產(chǎn)開發(fā)商施行嚴(yán)格的準(zhǔn)入名單制管理，不符合條件的房地產(chǎn)企業(yè)一律不得進(jìn)入目錄名單；合理控制房貸比重和增速，確保未來三年商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)貸款占比不超過8％。制訂《加強房產(chǎn)開發(fā)貸款管理指導(dǎo)意見》《零售類房地產(chǎn)信貸管理辦法》，上收分支機構(gòu)2018年房地產(chǎn)企業(yè)授信授權(quán)。房地產(chǎn)開發(fā)貸款的審批權(quán)限全部統(tǒng)一上收總行，由房地產(chǎn)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方提供保證、抵押、質(zhì)押擔(dān)保的公司類授信業(yè)務(wù)和個人經(jīng)營類授信業(yè)務(wù)審批權(quán)限全部上收總行；嚴(yán)格控制新增商業(yè)類開發(fā)貸款的開辦范圍，由總行指定專門主辦行；明令各分支機構(gòu)切實加強借款人、擔(dān)保人及關(guān)聯(lián)企業(yè)的背景審查、資金來源審查工作，嚴(yán)禁出現(xiàn)繞道融資。
三是全面核查2015年至2017年信貸違規(guī)受到處理人員的情況，共追加問責(zé)16人（行管干部13人）。其中，追加黨紀(jì)處分4人次、政紀(jì)處分4人次、組織處理2人次、批評教育1人次、黨內(nèi)談話誡勉7人次、其他處理2人次。修訂《分支機構(gòu)內(nèi)控、合規(guī)與操作風(fēng)險管理綜合考核辦法》等制度，深入推進(jìn)合規(guī)管理長效機制建設(shè)。加強風(fēng)險預(yù)警，在巡視整改期間，累計提交大額交易和可疑交易80129份；啟動企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范實施工作暨內(nèi)控、合規(guī)與操作風(fēng)險管理整合項目系統(tǒng)建設(shè)；組織開展“爭創(chuàng)合規(guī)機構(gòu)，爭當(dāng)合規(guī)明星”主題活動，按季度開展合規(guī)流動紅旗、合規(guī)之星、合規(guī)優(yōu)秀單位評選，積極強化合規(guī)意識。
3.針對靠山吃山，利用職務(wù)便利謀利的問題主要整改情況
一是加強廉潔自律、廉潔從業(yè)教育。
二是明確規(guī)定總行領(lǐng)導(dǎo)不得違規(guī)辦理消費類貸款，已辦理的必須在9月底前結(jié)清；明確規(guī)定本行干部員工不得利用職務(wù)便利優(yōu)先購買信托產(chǎn)品從中獲利，不得利用本行融資平臺以較低成本、較高息差謀取個人利益。
三是對存量業(yè)務(wù)開展全面風(fēng)險排查，嚴(yán)格按財政部有關(guān)規(guī)定整改涉及擔(dān)保函、兜底函業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁以基金、信托產(chǎn)品等形式隱形參與地方政府舉債。
（三）“內(nèi)部監(jiān)管不力，造成國有資產(chǎn)損失”方面
1.針對違規(guī)招投標(biāo)，廉潔風(fēng)險極大；國有資產(chǎn)閑置，資金浪費嚴(yán)重；股東身份管理不規(guī)范的問題主要整改情況
一是修訂《集中采購管理辦法》，取消入圍招標(biāo)的采購方式，今后一律采用公開招標(biāo)方式采購基礎(chǔ)裝修、物業(yè)和后勤服務(wù)。核查了春暉裝飾公司和建設(shè)裝飾集團(tuán)公司涉嫌串標(biāo)問題，責(zé)令行政事務(wù)部加強招投標(biāo)管理，重點監(jiān)督集中采購業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，重點關(guān)注投標(biāo)人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系和資信情況，堅決杜絕圍標(biāo)、串標(biāo)、陪標(biāo)情況出現(xiàn)，嚴(yán)防廉潔風(fēng)險。
二是倒排時間、壓實責(zé)任，全力推進(jìn)重慶辦公樓裝修工作，確保在2018年10月底前投入使用。建立健全固定資產(chǎn)動態(tài)管理系統(tǒng)，將網(wǎng)點裝修、機構(gòu)搬遷等重要問題納入督辦事項。健全完善固定資產(chǎn)管理相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)機制，通過專項督辦，按月推進(jìn)網(wǎng)點裝修、機構(gòu)搬遷等工作，杜絕固定資產(chǎn)閑置浪費情況再次發(fā)生。
三是加大失聯(lián)股東的尋找工作，截止6月13日已找回7戶。今后工作中，進(jìn)一步加強股東身份規(guī)范管理。
2.針對國有股權(quán)比例下降的問題主要整改情況
認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院和省委、省政府關(guān)于深化國有企業(yè)改革的決策部署以及2017年全國金融工作會議關(guān)于深化金融改革、完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度的相關(guān)精神，嚴(yán)格遵守行業(yè)監(jiān)管和國資監(jiān)管相關(guān)政策法規(guī)，在省委、省政府領(lǐng)導(dǎo)下，在省國資委、省財政廳等有關(guān)部門指導(dǎo)下，依法合規(guī)開展增資擴(kuò)股工作，根據(jù)國資委對國有股權(quán)持股比例管理要求，進(jìn)一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。
（四）“忽視群眾利益，內(nèi)部管理混亂”方面
1.針對薪酬分配不公，收入差距巨大的問題主要整改情況
一是優(yōu)化薪酬制度。經(jīng)反復(fù)研究、多次討論，召開專題會議聽取干部職工意見建議，綜合各方意見后，決定扣減金融同業(yè)條線事業(yè)部2015年至2017年任職的22名中層管理人員三年績效薪酬總額的20％。
二是聘請第三方專業(yè)咨詢公司，對標(biāo)全國及西南地區(qū)城商行金融同業(yè)部門考核模式及收入水平，重新制訂《金融同業(yè)總部2018年度考核實施細(xì)則》及《金融同業(yè)總部2018年度薪酬管理實施細(xì)則》。新的考核政策將提成制改為目標(biāo)薪酬制，并嚴(yán)格執(zhí)行1.2倍薪酬封頂機制，突出強調(diào)控系數(shù)、控高限、控總量。按新的政策，金融同業(yè)總部整體目標(biāo)薪酬與其他條線員工的收入差距大幅縮小。
三是調(diào)整信息科技條線人員薪酬“固浮比”，給予IT條線人員重大項目薪酬激勵，提高浮動薪酬，信息科技條線人員的整體薪酬提高25％左右。制訂《2018年一級分支行績效薪酬分配辦法》，針對業(yè)績不理想、績效薪酬較低機構(gòu)，給予預(yù)借績效薪資以及保底兌現(xiàn)薪資。修訂《2018年計價薪資配置政策》，提高計價工資投入產(chǎn)出比，壓縮計價考核指標(biāo)。根據(jù)該政策，總行直營部門的計價薪資合理壓降，確保全行資源更多配置到基層一線員工。
四是啟動全行薪酬體系優(yōu)化項目，健全完善“效率優(yōu)先、兼顧公平、科學(xué)合理”的薪酬管理體系，合理提高基層員工及低職級員工收入，縮小收入差距。根據(jù)《關(guān)于改革國有企業(yè)工資決定機制的意見》（國發(fā)〔2018〕16號）精神，按照云南省委、省政府、省國資委相關(guān)安排部署，穩(wěn)步推進(jìn)國有企業(yè)工資決定機制改革工作，逐步建立市場化的薪酬體系。
五是制訂實施《員工績效輔導(dǎo)工作指引》，定期向員工通報績效考核結(jié)果，增進(jìn)員工關(guān)懷。
2.針對總行機構(gòu)和人員惡性膨脹，“頭重腳輕”的問題主要整改情況
一是按照精減高效原則，撤銷4個總行部門，總行部門由38個調(diào)整為34個。
二是按照人員下沉、充實基層原則，壓降總行人員。通過部門調(diào)整、規(guī)范外派人員隸屬關(guān)系、對同在總行部門工作的員工進(jìn)行親屬回避調(diào)整，總行人員由825人壓降至695人，減少130人。
三是撤銷北京聯(lián)絡(luò)處，對原北京聯(lián)絡(luò)處的費用支出情況進(jìn)行專項審計，對審計發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行嚴(yán)肅整改。
三、勇于擔(dān)當(dāng)銳意進(jìn)取，以巡視整改為契機推進(jìn)富滇銀行高質(zhì)量跨越發(fā)展
（一）著力解決問題根源。巡視反饋的問題，很多是富滇銀行成立十年來累積下來的，相當(dāng)一部分問題是屢查屢改、屢改屢犯，根本原因就是治標(biāo)不治本。要以此次整改為契機，深入反思和徹底鏟除長期以來反復(fù)出現(xiàn)、容易反彈回潮的問題，解決困擾和制約我行發(fā)展的各種問題，夯實高質(zhì)量跨越發(fā)展的基礎(chǔ)。
（二）持之以恒抓整改。樹立長期堅持、久久為功的思想，對需要持續(xù)推進(jìn)和長期堅持的事項，堅持目標(biāo)不改、任務(wù)不變、標(biāo)準(zhǔn)不降、力度不減的原則，持續(xù)推進(jìn)整改落實，堅決防止虎頭蛇尾、草率收兵。對于整改取得的成效和制度成果，必須長期堅持。
（三）一心一意謀發(fā)展。貫徹落實新發(fā)展理念，把服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)作為根本目的，把防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險作為核心目標(biāo)，把深化金融改革作為根本動力。推動完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度和公司法人治理結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，加快推進(jìn)薪酬、人才、干部任用等方面體制機制改革，建立有效的激勵約束機制，強化風(fēng)險內(nèi)控機制建設(shè)，努力把富滇銀行打造成為資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)、服務(wù)優(yōu)良、文化優(yōu)秀，在業(yè)界具有良好聲譽和廣泛影響力，輻射南亞、東南亞的現(xiàn)代化、國際化、公眾化股份制商業(yè)銀行。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系方式：電話0871－－63126143；郵政信箱：昆明市官渡區(qū)拓東路41號富滇銀行紀(jì)檢監(jiān)察室，郵政編碼650011；電子郵箱：6235971＠qq.com。