9月15日，普洱市寧洱哈尼族彝族自治縣某銀行原理事長(zhǎng)徐某受賄、違法發(fā)放貸款案一審開庭。“我知罪、認(rèn)罪、悔罪。”法庭上，徐某痛哭流涕、真誠懺悔。看著眼前的場(chǎng)景，一時(shí)間，辦理此案的點(diǎn)點(diǎn)滴滴又涌上心頭。
2021年12月30日，云南省紀(jì)委監(jiān)委駐省農(nóng)村信用社聯(lián)合社紀(jì)檢監(jiān)察組對(duì)徐某涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法問題立案審查；同日，經(jīng)指定管轄，普洱市思茅區(qū)監(jiān)委對(duì)徐某立案調(diào)查，并采取留置措施。
“2014年，你全款購買了一套面積517平方米的別墅，購房資金來源是什么？”我們問道。
“都是日常工資積蓄，我的工資可不低。”留置初期，徐某態(tài)度倨傲，對(duì)相關(guān)問題均矢口否認(rèn)。
“初核證據(jù)顯示，僅憑徐某的工資收入想要全款購買并裝修一套別墅并非易事。”專案組經(jīng)過分析，并按規(guī)定報(bào)批后，依法對(duì)徐某的別墅進(jìn)行搜查。
我們來到徐某的別墅，只見室內(nèi)裝修豪華，儲(chǔ)藏間還堆放著大量茶葉。“購房資金是重大突破口，要仔細(xì)查閱徐某的相關(guān)銀行流水。”專案組組長(zhǎng)說。
此后，我們?cè)谛炷称拮拥你y行流水中發(fā)現(xiàn)了可疑之處——2013年2月至6月，徐某妻子的賬戶先后收到16.1萬余元和16.4萬余元的兩筆匯款。
“徐某妻子沒有工作，也沒有其他收入來源，為什么會(huì)有大筆資金匯入？而且轉(zhuǎn)賬金額有零有整，為何如此‘精細(xì)’？匯款人是誰？”
我們從這些疑點(diǎn)入手開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)匯款人王某系與徐某所在銀行有貸款業(yè)務(wù)關(guān)系的某餐飲集團(tuán)總經(jīng)理。
專案組隨即找到王某，經(jīng)過一番談話，終于了解到“匯款”的實(shí)情。“原則上，公司只有原始股東才能參與入股分紅，但徐某得知我們公司利潤較高后，主動(dòng)提出要入股10萬元。由于我們公司在他們銀行有貸款，只好同意讓徐某以我的名義入股，并按其要求定期將分紅款打入其妻子賬戶。”王某說。
隨著調(diào)查深入，我們還發(fā)現(xiàn)徐某與其妻弟之間同樣存在“精細(xì)”的大額轉(zhuǎn)賬記錄。
“徐某妻弟是本地一家水泥廠的普通職工，怎么會(huì)有錢轉(zhuǎn)給徐某？”我們順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)2016年1月15日，徐某妻弟的銀行賬戶收到一筆17.5萬元的茶葉款，匯款人是李某。
“徐某妻弟是水泥廠工人，為何會(huì)收到茶葉款？”“徐某家中存有大量茶葉，僅供個(gè)人品飲根本喝不完……”結(jié)合徐某規(guī)避組織調(diào)查的伎倆，專案組分析，其妻弟賬戶下的此筆匯款暗藏貓膩。
“茶葉是我朋友朱某亮購買的，我的這個(gè)賬戶實(shí)際也是他在使用。”我們找到李某詢問情況時(shí)，其表示自己僅是個(gè)“中間人”。
我們又找到朱某亮了解情況，并綜合掌握到的證據(jù)，對(duì)徐某進(jìn)行訊問。
“品茶是我的個(gè)人愛好，朱某亮我不認(rèn)識(shí)。”
“朱某亮已經(jīng)交代了他的公司承包過你所在銀行的工程，工程合同上都有你的簽字，這怎么解釋？”
“這……我坦白。”徐某低下了頭。
原來，2014年的一天，朱某亮向徐某表示，想要承建其銀行的綜合樓。招標(biāo)前一天，徐某把朱某亮找來，表示自己手里有一批茶葉急于出售。朱某亮“心領(lǐng)神會(huì)”，按照徐某開出的價(jià)格買下了這批茶葉，并通過李某的賬戶把茶葉款打到徐某妻弟的賬戶，徐某妻弟隨后又把錢轉(zhuǎn)給徐某。
此后，本案中的疑點(diǎn)均被擊破，形成了完整的證據(jù)鏈。2022年6月，徐某受到開除黨籍處分，并被解除勞動(dòng)合同，其涉嫌犯罪問題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。
通過辦理此案，我們真正體會(huì)到了“細(xì)節(jié)決定成敗”的道理。在審查調(diào)查工作中，遇到問題時(shí)一定要多問幾個(gè)為什么，不放過任何細(xì)枝末節(jié)，避免有價(jià)值的問題線索從眼前溜走，只有這樣，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)突破口，讓真相水落石出。（蔣蕾 陸瓊）