中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站 李云舒
四川省成都市青羊區(qū)針對(duì)以借貸名義進(jìn)行利益輸送、變相受賄行賄等問題開展專項(xiàng)治理，通過開通“碼上舉報(bào)”等方式廣泛征集問題線索，對(duì)近年來(lái)相關(guān)問題線索起底排查、嚴(yán)肅處理。圖為該區(qū)紀(jì)檢監(jiān)察干部就相關(guān)案件查閱資料。張文鋒 攝
浙江省東陽(yáng)市紀(jì)委監(jiān)委緊盯公職人員違規(guī)借貸、以貸謀利問題，深化與公安、財(cái)政、銀行等單位聯(lián)動(dòng)，嚴(yán)查以借貸為名進(jìn)行利益輸送問題。圖為該市紀(jì)檢監(jiān)察干部在銀行了解相關(guān)情況。方裕健 攝
“違規(guī)借貸收息”“向管理服務(wù)對(duì)象違規(guī)借貸獲取大額回報(bào)”……近期，“違規(guī)借貸”一詞在多地紀(jì)委監(jiān)委通報(bào)的典型案例中出現(xiàn)，相關(guān)違紀(jì)違法行為引發(fā)關(guān)注。
打著“借貸”幌子斂財(cái)，是新型腐敗和隱性腐敗的一種表現(xiàn)形式，即使披上“合法民事行為”的“隱身衣”，本質(zhì)上仍是權(quán)力尋租、以權(quán)謀私。針對(duì)此類問題，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)如何精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)、嚴(yán)肅查處？記者進(jìn)行了采訪。
一些名義上“正常”的借貸行為，實(shí)際上是管理服務(wù)對(duì)象向黨員干部進(jìn)行利益輸送
向同一管理服務(wù)對(duì)象“無(wú)息借款”，同時(shí)又以高額利息對(duì)其放貸……這看似矛盾的行為，正是浙江省杭州市錢塘區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局原黨組成員、副局長(zhǎng)華芳用以獲取非法利益的“如意算盤”。
華芳曾先后在原杭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)城市管理辦公室、錢塘（新）區(qū)綜合行政執(zhí)法局等單位任職。在任期間，她利用掌握全區(qū)綠化工程承接、款項(xiàng)撥付等職務(wù)便利，將目光放在有求于她的企業(yè)老板身上。
杭州某建設(shè)集團(tuán)有限公司在錢塘區(qū)承接過不少綠化工程項(xiàng)目，該公司項(xiàng)目經(jīng)理李某和華芳關(guān)系較為密切。2013年3月至2019年3月，華芳多次問李某是否有借款需求?？紤]到今后公司業(yè)務(wù)上需要華芳“關(guān)照”，李某便接受了華芳拋來(lái)的“橄欖枝”。6年時(shí)間內(nèi)，華芳共向李某出借資金140萬(wàn)元，累計(jì)收取利息120萬(wàn)元。在出借資金賺取大額利差的同時(shí)，華芳又為了個(gè)人投資，先后向李某借款100萬(wàn)元炒股，利息分文不付。
“借入”“借出”之間，華芳獲得高額回報(bào)。經(jīng)查，2013年至2021年期間，華芳還向多位管理服務(wù)對(duì)象進(jìn)行民間借貸，累計(jì)獲取利息154萬(wàn)元。2022年10月，華芳因嚴(yán)重違紀(jì)違法，被開除黨籍、開除公職。2023年2月24日，錢塘區(qū)人民法院以受賄罪判處其有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣25萬(wàn)元。
“在查處的相關(guān)案例中，一些黨員領(lǐng)導(dǎo)干部利用手中掌握的權(quán)力，違規(guī)將個(gè)人資金或公款、公共資金以民間借貸的形式借給特定對(duì)象，通過高額利息或隱蔽回報(bào)實(shí)現(xiàn)利益輸送；一些黨員領(lǐng)導(dǎo)干部以民間借貸為幌子，向企業(yè)或個(gè)人借款，名為借、實(shí)為拿。”錢塘區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第二紀(jì)檢監(jiān)察室主任王英告訴記者。
部分黨員干部主動(dòng)“有償”借貸給特定人員，本就是有心謀取利益。對(duì)一些商人老板來(lái)說(shuō)，本無(wú)資金需求，卻也樂于以此為名輸送利益，正是沖著黨員干部手中的權(quán)力。2023年，杭州市蕭山區(qū)紀(jì)委監(jiān)委在查辦該區(qū)人大常委會(huì)監(jiān)察和法制司法工作委員會(huì)原主任呂某某案時(shí)發(fā)現(xiàn)，在管理服務(wù)對(duì)象王某并無(wú)實(shí)際借款需求的情況下，呂某某將其非法斂財(cái)資金100萬(wàn)元以“借款”名義交給王某。一年后，呂某某從王某處拿回200萬(wàn)元，將100萬(wàn)元“利息”收入囊中。2023年6月，呂某某受到開除黨籍、開除公職處分。2023年12月，呂某某因犯受賄罪被判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金150萬(wàn)元。
“一些名義上‘正常’的借貸行為，實(shí)際上是管理服務(wù)對(duì)象向黨員干部進(jìn)行利益輸送，以謀求黨員干部對(duì)其在項(xiàng)目審批、工程建設(shè)、管理運(yùn)營(yíng)中予以額外關(guān)照。”蕭山區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第六紀(jì)檢監(jiān)察室副主任陳振宇說(shuō)。
黨員干部違規(guī)借貸案件多發(fā)生在權(quán)力集中、資金密集的重點(diǎn)崗位
黨員干部違規(guī)參與民間借貸，涉嫌違紀(jì)違法。《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》第九十九條規(guī)定，借用管理和服務(wù)對(duì)象的錢款、住房、車輛等，可能影響公正執(zhí)行公務(wù)，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看或者開除黨籍處分。通過民間借貸等金融活動(dòng)獲取大額回報(bào)，可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的，依照前款規(guī)定處理。
杭州市濱江區(qū)紀(jì)委監(jiān)委黨風(fēng)政風(fēng)監(jiān)督室副主任盧季鋆分析稱，黨員干部違規(guī)借貸存在幾種常見的類型：進(jìn)行借款但不付利息的“無(wú)息貸”，低息借高息貸賺取利息差的“差額貸”，出資收取高額利息的“高息貸”，以借為名長(zhǎng)期不償還的“索要貸”。“無(wú)論是‘借入’還是‘借出’，借貸雙方一般都是黨員干部和管理服務(wù)對(duì)象。”
近年來(lái)，江蘇省海安市紀(jì)委監(jiān)委持續(xù)加大對(duì)新型腐敗和隱性腐敗問題懲治力度，查處違規(guī)借貸案件25件。
“經(jīng)過統(tǒng)計(jì)分析，黨員干部違規(guī)借貸案件多發(fā)生在權(quán)力集中、資金密集的重點(diǎn)崗位，如行政執(zhí)法、工程管理、融資領(lǐng)域等。除常見的違規(guī)借貸類型外，還可能衍生出其他多種受賄形式。”海安市紀(jì)委監(jiān)委案件監(jiān)督管理室負(fù)責(zé)同志告訴記者，一些案例中，借貸雙方在借貸關(guān)系存續(xù)期間主觀故意發(fā)生變化，一方提出免除或部分免除債務(wù)。例如，該市交通運(yùn)輸局黨委原委員邵某某為幫特定關(guān)系人還債，向融資中介劉某借款92萬(wàn)元，后邵某某利用職務(wù)便利為劉某在該局融資業(yè)務(wù)中獲得巨額收益，劉某為表示感謝主動(dòng)提出免除債務(wù)，邵某某構(gòu)成受賄。2021年12月，邵某某受到開除黨籍、開除公職處分。2022年4月，邵某某因犯受賄罪、挪用公款罪，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑四年。
在杭州市富陽(yáng)區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第四紀(jì)檢監(jiān)察室主任楊榮華看來(lái)，查辦這類案件，存在幾方面難點(diǎn)。首先，違規(guī)借貸行為隱蔽性強(qiáng)，往往披著“合法的外衣”，借貸雙方可能通過復(fù)雜的操作手段來(lái)掩蓋其真實(shí)目的，增加發(fā)現(xiàn)難度。其次，違規(guī)借貸行為往往涉及大量的資金流動(dòng)和復(fù)雜的利益關(guān)系，部分涉案人員可能會(huì)采取銷毀證據(jù)、轉(zhuǎn)移資金等手段來(lái)逃避追責(zé)，進(jìn)一步加大證據(jù)收集的難度。此外，違規(guī)借貸與正常民間借貸在形式上具有一定的相似性，因此在定性上需要仔細(xì)甄別。調(diào)查人員需要綜合考慮借貸雙方的地位、借貸關(guān)系產(chǎn)生的基礎(chǔ)、履約風(fēng)險(xiǎn)、交易公平性等多個(gè)方面，準(zhǔn)確區(qū)分違規(guī)借貸和正常民間借貸。
在楊榮華看來(lái)，判斷此類案件，需要注意幾個(gè)要點(diǎn)。“一是借貸雙方關(guān)系、身份，正常借貸通常發(fā)生在兩個(gè)平等的民事主體之間，如個(gè)人與個(gè)人、企業(yè)與企業(yè)之間的借貸，違規(guī)借貸往往涉及黨員干部與管理服務(wù)對(duì)象、下屬之間的資金借貸。二是從借貸目的看，正常借貸通常是基于雙方自愿、平等的情況下通過借貸滿足生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)或生活等需要而進(jìn)行的，違規(guī)借貸則往往涉及不正當(dāng)?shù)哪康?，如利益輸送、?quán)力尋租、洗錢等。三是從借貸前置條件看，正常借貸發(fā)生前通常雙方會(huì)明確借貸金額、期限、利率等條件，并遵守相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，違規(guī)借貸則可能存在利率異常、期限模糊、條件不平等等情況。”
嚴(yán)肅查處以借貸為名搞利益輸送、變相受賄行賄等違紀(jì)違法行為，加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控
受到崗位和職權(quán)影響的借貸關(guān)系，無(wú)論偽裝得多么隱蔽，本質(zhì)上都是公權(quán)力的異化濫用。各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)從嚴(yán)執(zhí)紀(jì)執(zhí)法，嚴(yán)肅查處以借貸為名搞利益輸送、變相受賄行賄等違紀(jì)違法行為，加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控。
推進(jìn)專項(xiàng)整治，深挖頑瘴痼疾。2023年以來(lái)，四川省阿壩藏族羌族自治州紀(jì)委監(jiān)委在全州范圍內(nèi)開展黨員干部違規(guī)參與民間借貸專項(xiàng)整治，通過督促各級(jí)各部門開展自查自糾，發(fā)布督促主動(dòng)說(shuō)清問題公告，廣泛征集問題線索，同時(shí)結(jié)合信訪舉報(bào)、監(jiān)督檢查、審查調(diào)查、巡察工作中掌握的問題線索，核查相關(guān)資金往來(lái)情況，重點(diǎn)清理和規(guī)范影響黨員干部公正執(zhí)行公務(wù)、廉潔行使職權(quán)的借貸行為。截至目前，已督促1000余個(gè)部門（單位）、5.4萬(wàn)人自查自糾，共立案22件23人，給予黨紀(jì)政務(wù)處分20人、組織處理3人，移送司法機(jī)關(guān)4人，追回資金159萬(wàn)余元。
日前，浙江省常山縣紀(jì)委監(jiān)委通報(bào)了在公職人員違規(guī)借貸專項(xiàng)治理“回頭看”中查處的典型案例，教育警示全縣6000余名公職人員在政商交往中守好原則底線。
“我們充分發(fā)揮‘紀(jì)巡’聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制作用，各派駐機(jī)構(gòu)對(duì)被監(jiān)督部門推進(jìn)專項(xiàng)治理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，綜合研判、審慎界定領(lǐng)導(dǎo)干部填報(bào)的違規(guī)借貸情況，有效區(qū)分違規(guī)借貸與正常借貸關(guān)系，對(duì)應(yīng)填未填、錯(cuò)填漏填的立即糾正整改。巡察機(jī)構(gòu)則把領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)借貸問題列入近期巡察的重要內(nèi)容，予以重點(diǎn)關(guān)注，及時(shí)移交發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題線索。”該縣紀(jì)委監(jiān)委有關(guān)負(fù)責(zé)同志告訴記者。
既“由風(fēng)查腐”，又“由腐糾風(fēng)”。“在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)黨員干部違規(guī)借貸背后，往往存在風(fēng)腐交織的共性問題，因此我們將其作為風(fēng)腐同查同治工作的重要領(lǐng)域。”江西省上饒市紀(jì)委監(jiān)委有關(guān)負(fù)責(zé)同志告訴記者，該市紀(jì)委監(jiān)委構(gòu)建違規(guī)借貸問題風(fēng)腐同查同治工作機(jī)制，梳理全市市管干部參與民間借貸自查自糾情況，建立問題臺(tái)賬，提出處置意見。與此同時(shí)，深化與公檢法機(jī)關(guān)的工作銜接，從借貸糾紛案件中梳理出領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)借貸問題線索，對(duì)違規(guī)高息放貸、以貸謀私、虛假借貸等問題進(jìn)行通報(bào)曝光，堅(jiān)決斬?cái)啾澈蟮睦骀湕l。
堅(jiān)持以案為鑒，深化促改促治。“華芳案發(fā)生后，錢塘區(qū)紀(jì)委監(jiān)委向該區(qū)綜合行政執(zhí)法局制發(fā)監(jiān)察建議書，要求做實(shí)做細(xì)以案促改促治工作。”王英介紹，錢塘區(qū)綜合行政執(zhí)法局組織開展華芳違紀(jì)違法案件警示教育活動(dòng)，對(duì)案情進(jìn)行通報(bào)剖析，組織局班子成員和科級(jí)及以上干部旁聽華芳案庭審現(xiàn)場(chǎng)，觀看警示教育片并上交對(duì)照查擺分析報(bào)告，完善制度加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告制度。同時(shí)，開展隊(duì)伍建設(shè)專項(xiàng)行動(dòng)，查擺隊(duì)伍建設(shè)存在的突出矛盾問題，梳理責(zé)任清單，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題自查自糾，形成問題清單237個(gè)，并跟進(jìn)整改。
推動(dòng)建章立制，強(qiáng)化規(guī)范約束。湖北省黃石市紀(jì)委監(jiān)委通過深入剖析查處的“幕后指揮”“感情投資”“名借實(shí)賄”“高利轉(zhuǎn)貸”“職業(yè)放貸”等5類典型問題，制定《黃石市防止黨員干部參與違規(guī)民間借貸行為辦法》，把參與民間借貸事項(xiàng)納入廉政檔案、年度述職述廉和民主生活會(huì)對(duì)照檢查內(nèi)容，持續(xù)鞏固專項(xiàng)整治成果。緊盯管人、管錢、管物、管審批的重點(diǎn)崗位和新提拔、新入職、新入黨的干部開展紀(jì)法教育，把嚴(yán)禁違規(guī)參與民間借貸納入干部培訓(xùn)內(nèi)容。
針對(duì)黨員干部對(duì)違規(guī)借貸和正常民間借貸界限把握不準(zhǔn)的情況，黃石市紀(jì)委監(jiān)委通過編發(fā)《黨員干部違規(guī)參與民間借貸問題學(xué)習(xí)資料匯編》《違規(guī)參與民間借貸問題理論實(shí)務(wù)研討專刊》等，深入開展政策宣講，引導(dǎo)全市黨員干部認(rèn)真對(duì)照、自查自糾。